Charges déductibles : Le guide ultime pour les prestataires de services
Quand on est freelance, coach, thérapeute, ou tout autre prestataire de services… chaque euro compte.
Et certaines dépenses peuvent réduire ton impôt.
Encore faut-il savoir lesquelles !
Ce guide est là pour t’aider à y voir clair : pratique, sans jargon, et surtout orienté action pour ne plus passer à côté de tes droits.
L’objectif ?
Faire reconnaître tes dépenses pro pour optimiser ton résultat imposable.
Mais il y a quelques règles :
La charge doit être utile à ton activité
Elle doit être justifiée par une facture au nom de l’entreprise
Et proportionnelle à ton usage professionnel
Les 8 grandes catégories de charges à surveiller
1. Ton lieu de travail
Que tu bosses de chez toi ou dans un coworking, une partie de ces dépenses peut être déduite :
Loyer ou quote-part de ton domicile
Charges (eau, électricité, chauffage…)
Assurance bureau ou matériel
Abonnement coworking
2. Matériel et fournitures
Tout ce qui t’aide à bosser au quotidien :
Ordinateur, tablette, téléphone pro
Logiciels (compta, CRM, suite bureautique…)
Mobilier (bureau, chaise ergonomique)
Papeterie, cartouches, fournitures diverses
3. Déplacements professionnels
Pour te rendre à un rendez-vous, un salon ou une formation :
Indemnités kilométriques ou essence
Transports en commun (tickets, abonnements)
Hôtels et repas liés aux déplacements
4. Communication & présence en ligne
Ton image de marque passe aussi par là :
Forfait mobile pro, Internet
Site web : hébergement, maintenance
Publicité en ligne ou print
Abonnements à des outils ou presse pro
5. Services et sous-traitance
Déléguer, c’est investir :
Comptable, avocat, consultant
Freelances, prestataires extérieurs
Entretien de tes locaux pro
6. Formation & développement
Ton savoir est ton atout :
Formations, ateliers, MOOCs
Livres, e-books professionnels
Conférences, événements pro
7. Assurances et cotisations
Des charges obligatoires, mais déductibles :
Responsabilité civile professionnelle
Mutuelle et prévoyance pro
Cotisations URSSAF, SSI, CIPAV…
8. Prospection & relation client
Entretenir son réseau, c’est aussi un investissement :
Repas clients ou partenaires
Cadeaux d’affaires raisonnables
Participation à des salons ou événements
Ce qui peut poser problème
Certaines dépenses sont à manier avec prudence :
Voiture haut de gamme
Repas à répétition sans motif clair
Achats personnels maquillés en dépenses pro
Ta checklist justificative
Pour chaque dépense :
Facture au nom de l’entreprise
Paiement effectué via le compte bancaire pro
Lien clair avec ton activité
Et bien sûr : tout archiver au moins 6 ans.
À retenir :
Chaque dépense utile et bien justifiée, c’est potentiellement moins d’impôts.
Ne laisse pas filer ce levier. Organise, anticipe, optimise.
Besoin d’y voir plus clair sur tes charges, ta rentabilité ou ta stratégie financière ?
Je peux t’aider à y mettre de l’ordre et à prendre les bonnes décisions. Parlons-en.
